Перейти до вмісту
Обговорити пілот
Цифрові двійники для банків

Перевірте банківське рішення до того, як запустити його на реальних клієнтах

Менше експериментів на реальних клієнтах. Більше рішень, перевірених на даних.

Класична будівля банку поруч із її цифровим двійником — каркасною моделлю тієї самої будівлі, зʼєднаною пунктирними лініями

Створюємо цифрові моделі клієнтів, банківських процесів і транзакцій, щоб перевіряти нові продукти, кредитні політики, клієнтські сценарії та антифрод-рішення до того, як вони почнуть працювати по-справжньому.

Обговорити пілот для мого банкуПобачити цифровий двійник у дії
[02]

Наші цифрові двійники

Три моделі
Двійник 01

Цифровий двійник клієнта

Зрозумійте реакцію клієнтів ще до запуску продукту.

Модель відтворює поведінкові сценарії клієнтів і дозволяє передбачити їхню реакцію на зміни банківських продуктів та послуг.

Хочу перевірити клієнтський сценарій

Що можна перевірити

  • 01Схильність до кредитного продукту
  • 02Реакцію на зміну ставки або тарифу
  • 03Ймовірність відтоку
  • 04Реакцію на маркетингову пропозицію
  • 05Шлях клієнта в новій послузі
  • 06Сценарії поведінки клієнтських сегментів

Результат

Банк може порівняти декілька сценаріїв ще до запуску кампанії або зміни продукту.

Двійник 02

Цифровий двійник кредитного конвеєра

Побачте, де кредитний процес втрачає час і клієнтів.

Модель відтворює реальне проходження кредитних заявок через системи, процеси та команди банку. Вона показує етапи, на яких заявки затримуються, повертаються на доопрацювання або створюють додаткове навантаження на людей.

Знайти вузькі місця в кредитному процесі

Що можна змоделювати

  • 01Зміну кредитного процесу
  • 02Новий порядок перевірок
  • 03Автоматизацію окремих етапів
  • 04Зміну строків обробки заявки
  • 05Зростання кількості заявок
  • 06Зміни правил прийняття рішень

Результат

Банк бачить вузькі місця ще до впровадження нового процесу.

Двійник 03

Цифровий двійник транзакційного потоку

Перевіряйте антифрод-правила без ризику для реальних платежів.

Модель створює кероване середовище для відтворення транзакційної активності та перевірки шахрайських сценаріїв. Можна відтворювати звичайну й підозрілу поведінку, будувати тестові схеми шахрайства та дивитися, як на них реагують правила банку.

Обговорити антифрод-двійник

Що можна перевірити

  • 01Антифрод-правила
  • 02AML-сценарії
  • 03Незвичні операції
  • 04Мережі повʼязаних рахунків
  • 05Зміни антифрод-моделей
  • 06Поведінку при великій кількості операцій

Результат

Нові правила та моделі можна перевірити до того, як їх підключать до реального потоку платежів.

[05]

Як це працює

Від банківських даних — до керованого експерименту

  1. 01

    Підключаємо дані

    Основна банківська система, система управління клієнтами, система управління процесами, кредитні системи, платежі, дії клієнтів та інші доступні джерела.

  2. 02

    Створюємо цифровий двійник

    Відтворюємо клієнта, процес або транзакційне середовище у вигляді цифрової моделі.

  3. 03

    Запускаємо сценарії

    • Що буде, якщо знизити кредитну ставку на 1%?
    • Що буде, якщо автоматизувати один із етапів кредитної заявки?
    • Як нове правило поведеться на незвичних операціях?
  4. 04

    Порівнюємо результати

    Банк отримує прогноз за кожним сценарієм і підстави для рішення.

[06]

Не заради технології

Цифровий двійник працює поруч із вашими банківськими системами

Нічого замінювати не треба. Двійник створює окремий шар моделювання, який під'єднується до наявної ІТ-архітектури банку й нічого в ній не змінює.

Ваша наявна IT-архітектура лишається

  • Основна банківська система
  • Управління клієнтами
  • Управління процесами
  • AML
  • Кредитна платформа
  • Інші

Основний принцип

Змоделювати → перевірити → порівняти → і лише потім впроваджувати

[07]

Безпека та контроль

Створено для середовища, де дані мають значення

Рішення налаштовується під вимоги конкретного банку щодо доступу до даних, під'єднань та контролю за моделями.

Банк залишається власником даних і остаточного рішення.

  • 01Розгортання у приватній хмарі
  • 02Розгортання на власних серверах банку
  • 03Розмежування доступу
  • 04Журнал усіх дій
  • 05Кожне рішення підтверджує людина
  • 06Повна ізоляція від робочого середовища
  • 07Контроль за використанням моделей
[08]

Пілотний проєкт

Почніть не з великого проєкту. Почніть з одного сценарію.

Для першого цифрового двійника достатньо обрати одну конкретну задачу. Наприклад:

Ми будуємо модель, запускаємо сценарії та показуємо, яку інформацію банк може отримувати ще до впровадження змін.

Обговорити пілотний проєкт
  • Сценарій 01

    Як зміниться попит на кредит при новій ставці?

  • Сценарій 02

    Де виникає затримка в кредитному конвеєрі?

  • Сценарій 03

    Як нове антифрод-правило поведеться на різних типах операцій?

[09]

Заявка

Який цифровий двійник може бути корисним вашому банку?

Залиште контакти — обговоримо конкретний процес або задачу та запропонуємо сценарій пілотного проєкту.

Форма коротка: чотири обовʼязкові поля та один вибір.

Що ви хотіли б перевірити?

Надсилаючи форму, ви надаєте згоду на обробку зазначених даних для опрацювання цього звернення. Політика конфіденційності

Без презентацій на 50 слайдів. Спочатку розберемо вашу задачу.